値動きに振り回されたくないなら、まず押さえたいのがバランス型投信だ。低リスクでオルカン級の成績を狙うAI活用型から、低コストで分かりやすい4資産均等型、海外を中心に分散する王道型まで、プロが選び抜いたファンド3本を紹介。自分に合う1本はどれか、さっそく確認してみよう！（ダイヤモンドZAi編集部）
「ダイヤモンド・ザイ」2026年7月号の「手間いらずで分散投資 暴落が怖い人＆初めの1本に最適！ まるごとおまかせ投信のススメ バランス型投資信託ベスト6」を基に再編集。データはすべて雑誌掲載時のもの。
オルカン級の好成績
リスクはより低い！
それでは、さっそく「リスクを抑えたおまかせ運用」に向く3本を紹介しよう。まずは、プロ3人がそろっておすすめに挙げたのがROBOPROファンドだ。
実績は3年弱だが、AIを駆使した運用で良好な成績を達成している。SBI証券の川上雅人さんは「機動的に投資先の配分を行うバランス型投信は、局面ごとにベストと考えられる運用を行うことが大きな利点」と指摘。その最新型といえる。
プロの視点で詳細解説！
［プロの視点］
「過去3年弱でオルカンと同等の利益を達成し、かつそれより低リスク。感情にとらわれず常に効率的な配分を目指す点が成功の要因。運用のプロも、この投信の配分比率に注目している」（松井証券の海老澤界さん）。
「AIによる機動的な運用がリスク抑制に寄与」（川上さん）。「過去のデータに基づいた運用で、相場が急変する局面では後追いになる可能性もあるが、これまでの実績を評価」（ファンドアナリストの篠田尚子さん）。
［運用の特徴］
23年12月設定。日本を含む世界の株・債券のほか、金や不動産（リート）などに投資することも。AIが市場データを分析・予測し、月1回、投資先の配分を変更。相場が大きく動いた場合は臨時の変更も行う。昨年12月にはそれまで投資していた金の比率がゼロに。2月に組入れを再開し、その後の金価格回復で利益を拡大させた。直近2年の上昇率は39％と好調だ。成績に応じて年2回の分配金。
［NISA］
成長投資枠
